Hoe scoort uw beleggingsportefeuille?
Doe meteen de test!
Krijgt uw beleggingsstrategie een onderscheiding of is er toch nog ruimte voor optimalisatie? In hoeverre doorstaat uw beleggingsportefeuille de Bank Van Breda-test? Neem de proef op de som!
Deze test vraagt slechts 2 minuten van uw tijd. Een kleine inspanning die u meteen een heldere kijk op uw beleggingsportefeuille geeft!
‘Onze adviezen rond vermogensbegeleiding hanteren we al jaren én worden als een concrete meerwaarde ervaren door ondernemers en vrije beroepen.’
1. OVERZICHT
Ik heb een totaal overzicht op mijn totaal vermogen, privé én professioneel. Ik weet ook wat in welke producten is belegd.
Mijn vermogen bestaat uit wat in mijn vennootschap zit én wat ik privé heb. U doet toch geen half werk? Bekijk steeds het totaalplaatje!
Ik weet wat ik financieel nodig heb om mijn plannen op lange termijn te realiseren.
Ik weet wat ik op pensioenleeftijd nodig heb om comfortabel te kunnen leven.
Ik weet wat mijn beleggingsportefeuille op langere termijn (> 10 jaar) oplevert en welk tussentijds inkomen dit voor me kan opleveren.
Ik weet dat ik mijn doelstellingen kan realiseren met mijn vermogen.
Ik wil met mijn opgebouwd vermogen uiteindelijk…
Ik heb een permanent overzicht van mijn beleggingsportefeuille, privé en professioneel. Ik kan ook de evolutie op de voet volgen.
Ik heb dit overzicht permanent in een tool ter beschikking en kan zelf bekijken welke impact verschillende scenario’s hebben op lange termijn.
2. OPVOLGING
Ik volg mijn beleggingsportefeuille minstens 1x per jaar grondig op. Ik evalueer en neem mijn beleggingsstrategie onder de loep.
Ik heb één vertrouwenspersoon die mij goed kent en mij een totaaloverzicht biedt, privé én professioneel. Deze persoon kent mijn behoefte en ambitie en volgt mij proactief op.
Mijn vertrouwenspersoon/ vermogenspartner triggert me om zaken te optimaliseren en te bekijken waar en wanneer ik dit wil.
Ik heb het gevoel dat mijn contactpersoon mij echt aanvoelt én met mij meedenkt? Mijn contactpersoon kent duidelijk mijn leefwereld.
Mijn vertrouwenspersoon is steeds bereikbaar en helpt me bij vragen zodat ik de juiste financiële keuzes kan maken.
3. STRATEGIE
Ik weet dat je best eerst de fiscaalvriendelijke mogelijkheden optimaliseert voordat je belegt.
Ik weet zeker dat ik mijn fiscale pensioenopbouw, zowel privé als professioneel, elk jaar optimaliseer met mijn vermogenspartner.
Ik heb het gevoel dat ik teveel van product wissel (aan- en verkoop). Ik beleg systematisch in een sterk gediversifieerd fonds, wars van alle beleggingshypes.
Ik heb een aanpak op lange termijn voor mijn beleggingsportefeuille, zowel privé als professioneel.
Mijn vertrouwenspersoon raadt me vaak aan te switchen tussen verschillende beleggingsproducten.
Mijn beleggingscapaciteit beleg ik systematisch volgens mijn persoonlijk beleggingsprofiel.
Mijn beleggingsportefeuille bestaat uit 3 delen: een component met focus op beschikbaarheid, een component met focus op kapitaalbescherming en een component met focus op het behalen van rendement.
Een eerste deel van mijn beleggingsportefeuille (focus op beschikbaarheid) brengt zo goed als niets op. Ik gebruik het als buffer voor (on-)voorziene uitgaven.
Ik weet precies hoe groot die buffer moet zijn.
Een deel van mijn beleggingsportefeuille geniet kapitaalbescherming.
Een deel van mijn beleggingsportefeuille is opgevuld met beursbeleggingen (focus op het behalen van rendement).
Uw resultaat
U loopt financiële opportuniteiten mis, maar geen nood: het is nooit te laat om uw beleggingstrategie aan te passen.
Uw score: onvoldoende
Het is belangrijk om regelmatig stil te staan bij de samenstelling van uw beleggingsportefeuille. Met enkele basistips en de juiste begeleiding komt u al een heel eind.
We geven u tips over de juiste verhouding binnen uw beleggingsportefeuille, niet over mogelijke beleggingsproducten. Bij Bank Van Breda starten we namelijk bij de essentie: begin op tijd, behoud uw focus en wijzig niet voortdurend van aanpak. We helpen u graag bij de samenstelling van uw portefeuille!
Graag nu al meer informatie? Download hier de informatiebrochure.
Wenst u hiervoor een verkennend gesprek? Neem dan vrijblijvend contact op met ons.
Uw hebt een duidelijk zicht op uw beleggingsstrategie, maar wacht niet te lang om te optimaliseren.
Uw score: geslaagd!
U weet duidelijk waarvoor u spaart of belegt en denkt na over de ideale samenstelling van uw beleggingsportefeuille.
Laat uw beleggingsportefeuille en -strategie tijdig door een expert bekijken.
Bij Bank Van Breda geven we graag tips over de juiste verhouding binnen uw beleggingsportefeuille, niet over mogelijke beleggingsproducten.
Graag nu al meer informatie? Download hier de informatiebrochure.
Wenst u een verkennend gesprek? Neem vrijblijvend contact op met ons.
Proficiat, u heb een goed zicht op uw beleggingsstrategie. Een extern klankbord kan u helpen uw beleggingsstrategie af en toe kritisch te bekijken.
Uw score: Geslaagd!
U weet welke richting u uit wil met uw beleggingsstrategie en hebt een goed zicht op de samenstelling van uw beleggingsportefeuille.
Onze tip: Laat u begeleiden door een expert van Bank Van Breda om alle pistes doelgericht in kaart te brengen. Zo mist u geen enkele opportuniteiten.
Graag nu al meer informatie? Download hier de informatiebrochure.
Neem vrijblijvend contact op met ons.