Een goed advies begint met een gesprek over dit totaalkader. De uitwerking is uiteraard maatwerk. Cruciaal hierbij is het evenwicht tussen het rendement waarop u mikt en het risico dat u bereid bent daarvoor te nemen. Hoe hoger het verwachte rendement op lange termijn, hoe groter de schommelingen waarmee u moet kunnen omgaan op korte termijn.

De juiste kennis van uw persoonlijk beleggersprofiel is elementair bij deze keuze.  Een aantal eenvoudige maar zeer gerichte vragen over uw ervaring en kennis als belegger, uw financiële doelstellingen en uw vermogenssituatie helpen dit te bepalen. Zo weet u objectief of u als belegger eerder een conservatief, defensief, neutraal of dynamisch profiel hebt. Op die manier vermijden we beleggingsproducten aan te bieden die niet in lijn zijn met uw persoonlijke wensen.

In periodes van grote onzekerheid op de financiële markten koppelen we hier systematisch naar terug. 
• Bevestigt u de keuzes die u gemaakt hebt? 
• Kan u leven met het risico dat u hebt besloten te nemen? 
• Blijven uw uitgangspunten en langetermijndoelstellingen identiek of wenst u deze bij te sturen?

Lees verder